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  • 中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法(征求意见稿)

    Law-lib.com  2019-3-15 10:33:12  中国人民银行


     

    为了进一步完善反假货币工作制度,规范银行业金融机构(以下简称金融机构)货币鉴别及假币收缴、鉴定工作,根据《规章制定程序条例》(2001年11月16日公布,2017年12月22日修订),我行起草了《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见:

    1.登陆中国政府法制信息网(网址:http://www.chinalaw.gov.cn),进入首页主菜单中的“立法意见征集”栏目提出意见。

    2.电子邮箱:shaoyuan@pbc.gov.cn或sunjing@pbc.gov.cn

    3.通信地址:北京市西城区成方街32号中国人民银行货币金银局。

    邮政编码:100800

    联系人:孙皓原  010-66199521  孙静  010-66194821

    4.传真:010-66016414

    意见反馈截止时间为2019年4月14日。

    中国人民银行

    2019年3月15日

     

    中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法(征求意见稿)

    第一章总则

    第一条 (目的及依据)为了规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为,保护货币持有人的合法权益,根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》,制定本办法。
          

    第二条 (适用范围)在中华人民共和国境内设立的办理存取款和货币兑换业务的银行业金融机构(以下称金融机构)鉴别货币和收缴假币,中国人民银行授权的鉴定机构和中国人民银行分支机构(以下称鉴定单位)鉴定货币真伪,适用本办法。
          

    第三条 (术语定义)本办法所称货币是指人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币。外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家或地区流通中的法定货币。
          本办法所称假币是指不由一国货币当局发行,仿照一国货币外观和理化特性,足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
          假币包括伪造币和变造币。伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。变造币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。
          第四条(术语定义)本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务过程中,对货币真伪进行判断的行为。
          本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务的过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
          本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下,鉴定单位根据被收缴人或金融机构提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
          本办法所称误收是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务过程中将假币作为真币收入的行为。
          本办法所称误付是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务中将假币付出给客户的行为。
          

    第五条 (主动上缴)个人或单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的,中国人民银行分支机构予以没收。
          个人或单位主动向金融机构上缴假币的,依照本办法第三章实施。
          第六条(管理主体)中国人民银行及其分支机构依照本办法对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。
          金融机构依照本办法对货币进行鉴别,对假币进行收缴,协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。
          鉴定单位依照本办法实施鉴定。
          

    第二章货币鉴别

    第七条 (鉴别义务)金融机构办理存取款和货币兑换业务时,应准确鉴别货币真伪,防止误收及误付。
          

    第八条 (金融机构职责)金融机构在履行货币鉴别义务时,应当采取以下措施:
          (一)确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准;
          (二)负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训,定期对办理货币收付、清分业务的人员的反假货币水平进行评估,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力;
          (三)按照中国人民银行有关规定,采集、存储人民币和主要外币冠字号码。
          

    第九条 (人民银行职责)中国人民银行及其分支机构负责以下工作:
          (一)组织制定、实施现金机具鉴别能力管理制度,对金融机构落实情况进行监督检查;
          (二)制定反假货币培训制度,对金融机构反假货币培训工作进行监督检查;
          (三)对金融机构冠字号码数据信息采集、存储和应用情况进行监督检查。
          

    第十条 (误付责任)金融机构与客户发生假币纠纷的,金融机构应当提供相应存取款和货币兑换的记录。
          

    第十一条 (误付处理)金融机构误付假币,假币尚未被收缴的,由金融机构按照本办法第三章进行处理,并对客户等值赔付;假币已被收缴的,误付的金融机构对客户等值赔付。
          

    第十二条 (回笼款夹杂假币处理)金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的,中国人民银行分支机构予以没收,向解缴单位开具《假人民币没收收据》,并要求其补足等额人民币回笼款。
          

    第十三条 (实物管理)误收、误付的假币应当在确认误收、误付后的3个工作日内单独解缴当地中国人民银行分支机构。
          

    第十四条 (报告义务)金融机构确认误收或者误付的,应当在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告。
          

    第三章假币收缴

    第十五条 (收缴义务)金融机构在办理存取款或货币兑换业务时发现假币的,应当予以收缴。
          

    第十六条 (柜面收缴)金融机构柜面发现假币的,应当由2名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币,应当面加盖“假币”字样的戳记;对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构(以下简称收缴单位)向被收缴人出具《假币收缴凭证》,并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议,可向鉴定单位申请鉴定。收缴过程中,被收缴人不能接触假币。
          (清分收缴)金融机构在清分过程中发现假币的,应当比照前款假外币纸币及各种假硬币的收缴方式,由2名以上业务人员予以收缴。假币来源为网点解缴的,应当确认为误收差错。
          假币收缴应当在监控下实施。
          

    第十七条 (报告机制)金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关:
          (一)一次性发现假币5张(枚)(含5张、枚)以上的;
          (二)属于利用新的造假手段制造假币的;
          (三)获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的;
          (四)被收缴人不配合金融机构收缴行为的;
          (五)中国人民银行规定的其他情形。
          

    第十八条 (保管方式)金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记制度,账实分管,确保账实相符。
          

    第十九条 (实物管理)金融机构应当将收缴的假币每月全额解缴到当地中国人民银行分支机构,不得自行处理。
          金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的,由当地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位。
          

    第二十条 (现金自助设备收缴)现金自助设备假币收缴的管理办法另行制定。
          

    第四章假币鉴定

    第二十一条 (鉴定责任)被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的,可以自收缴之日起3个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。鉴定单位不得无故拒绝鉴定申请。
          鉴定单位应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应当出具《货币真伪鉴定书》,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。
          

    第二十二条 (鉴定要求)鉴定单位鉴定时,应当至少有2名人员同时参与,并作出鉴定结论。
          

    第二十三条 (办理时限)鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内,通知收缴单位报送待鉴定货币。
          收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内,将待鉴定货币送达鉴定单位。
          

    第二十四条 (鉴定业务)鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的,可以延长至30个工作日,但应当以书面形式向申请人或申请单位说明原因。
          

    第二十五条 (结果反馈)对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》,盖有 “假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
          对收缴的外币纸币和各种硬币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和被收缴人出具《货币真伪鉴定书》。
          

    第二十六条 (鉴定条件)中国人民银行授权的货币真伪鉴定机构应当具备以下条件:
          (一)具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员;
          (二)满足鉴定需要的货币分析技术条件;
          (三)具有固定的货币真伪鉴定场所;
          (四)中国人民银行要求的其他条件。
          

    第二十七条 (授权公示)中国人民银行授权的货币真伪鉴定机构应当公示授权证书。中国人民银行及其分支机构公示授权的鉴定机构名录。
          

    第二十八条 (异议处理)被收缴人对中国人民银行授权的鉴定机构作出的货币鉴定结果有异议的,可在收到《货币真伪鉴定书》后向鉴定单位所在地的中国人民银行分支机构申请再鉴定。
          

    第五章监督检查

    第二十九条 (监督责任)中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行本办法的情况开展监督检查。
          

    第三十条 (内控制度)金融机构应当按照《中华人民共和国人民币管理条例》和本办法的相关规定,建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范,并向当地中国人民银行分支机构备案。
          

    第三十一条 (数据上报)金融机构应当对人员培训、现金机具、冠字号码以及收缴、鉴定业务等进行数据管理,并按相关要求报送当地中国人民银行分支机构。
          

    第三十二条 (检查事项)金融机构应当定期对本办法及相关内部制度执行情况进行自查,并接受中国人民银行及其分支机构的检查。
          
          

    第六章法律责任

    第三十三条 (依上位法设立的行政处罚)金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列行为之一,但尚未构成犯罪的,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条规定予以处罚;涉及假外币的,处以1000元以上3万元以下的罚款:
          (一)未采取有效措施防范误付假币或者发生误付行为的;
          (二)发现假币而不收缴的;
          (三)未按程序收缴假币的;
          (四)未按要求将假币解缴中国人民银行分支机构的;
          (五)违反本办法第十七条规定,应当向公安机关报告而不报告的;
          (六)拒绝受理被收缴人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的;
          (七)未按规定程序鉴定假币的;
          (八)不当保管、截留或私自处理假币,或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的。
          

    第三十四条 (本办法设立的行政处罚)金融机构有下列行为之一,但尚未构成犯罪的,对金融机构处以1000元以上3万元以下的罚款:
          (一)未采取有效措施防范误收假币或者发生误收行为的;
          (二)发生假币纠纷,未按照本办法第十条规定提供相关记录的;
          (三)误付假币,未按照本办法第十一条规定妥善处理后续事宜的;
          (四)违反本办法第十四条、第十七条规定,应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的。
          

    第三十五条 (解缴假币的行政处罚)金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的,由中国人民银行或其分支机构对金融机构进行通报批评,约谈其主要负责人;情节严重的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定予以处罚。
          

    第三十六条 (对人民银行设立的处罚事项)中国人民银行工作人员有下列行为之一,但尚未构成犯罪的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依法给予行政处分:
          (一)拒绝受理被收缴人、金融机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的;
          (二)未按程序鉴定假币的;
          (三)截留或私自处理鉴定、收缴、没收的假币,或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的。
          

    第七章附 则

    第三十七条 (施行日期)本办法自2019年月日起施行。《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第4号发布)同时废止。
        第三十八条(解释权)本办法由中国人民银行负责解释。


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