把好事前审查关


陈福录著 已阅256次


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二、把好事前审查关
公司一般都会规定,业务部门或者下属单位在合同等业务办理前,必须将相关材料提交给公司律师,由公司律师审查通过后,业务部门或者下属单位才能办理。我所在银行就是这样规定的。这种事前审查是法律风险防控的重要举措。
然而,只有业务部门或者下属单位将合同等业务提交过来了,公司律师才会知道有合同等业务需要审查。否则,公司律师无法知道是否有需要审查的合同等业务,当然更不可能有时间追着业务部门或者下属单位去问。这就使公司律师的工作往往具有被动性,就有可能会出现合同等业务已经办理完毕了,业务部门或者下属单位可能基于某种原因(如财务报账上有要求)才提交给公司律师,让公司律师进行审查。这种逆流程会使事前审查和法律风险防控失去意义。公司律师虽然没法制止此类情形的发生,但是却可以通过坚
决抵制(即不予审查)来引导业务部门或者下属单位落实事前审查。我和我的同事就是这样做的,也取得了较好的成效。
当然,公司律师有了坚决抵制的意见后,一定要报请部门领导来决定,千万别擅自做主。一方面这是对部门领导的尊重,另一方面部门领导可能会因业务部门或者下属单位找了他或者有其他考虑而不同意,若公司律师擅自做主了,既可能会使部门领导不高兴,也可能会得罪业务部门或者下属单位,这是我的亲身经历与感受。另外,即使部门领导不同意坚决抵制,公司律师审查后,审查意见上的落款时间也不能倒签,即不能提前至业务办理时。
三、工作要点标准化
相信大多数公司律师和我一样都有过这样的经历:即使按照工作流程去做,也常常不是忘了这个就是忘了那个,招来部门领导的批评。
为什么会出现这种情况呢?当年我思索了~段时间,终有一天我突然明白了原因所在:我只知道完成工作需要几步及每一步“要做什么”,但是并不完全知道每一步“要做什么”的具体要点有哪些。比如处理“贷款类诉讼案件请示”,我只知道第一步要接收材料,第二步要审查材料,第三步要提出审查意见,第四步要将意见报部门领导审批,第五步要根据部门领导审批意见行文下批复,但是并未完全知道每一步的具体要点有哪些,所以才会丢三落四,遗漏工作。
为了杜绝类似遗漏现象的再次发生,我尝试对各类工作的每一步“要做什么”的具体要点进行了归纳与整理,分别形成统一标准。后来凡是对照这些标准去做,不仅再未发生过类似遗漏现象,而且提高了工作效率。
这里的统一标准,就是我要说的工作要点标准化。所谓工作要点标准化,大意是指对工作流程的每一步的要点进行细化并形成统一标准,以方便操作,进而降低工作失误率,提高工作效率。
如果将工作要点标准化融人工作记录中,把统一标准设计成工作表,在做每一项工作时,一边对照一边做记录,效果会更好。
需要指出,公司律师工作要点标准化往往要靠自己长期摸索并加以整理才能形成。对新人行的年轻公司律师而言,没有能力做工作要点标准化这个事,建议不妨借鉴老公司律师的现成品吧!
现附上我的“贷款类诉讼案件请示审查要点表”,以便于大家交流学习。在这个表中,我就是把处理“贷款类诉讼案件请示”的第二步和第三步的标准融入工作记录中。

【工作实例4】

贷款类诉讼案件请示审查要点表

编号:20××年××号

1.审查日期:××××年××月××日
2.上报行:××支行
3.借款人:×××
4.共同借款人:×××
5.同一合同下贷款发放金额××××元。借款合同签订日期:××××年
×,×月××日
6.贷款期限:××××年××月××日至××××年××月××日
7.同一合同下全部贷款余额本金×××元,欠息:××元(截至××××年
××月××日)
8.借款人职业(若为单位无须填写):贷款时:×××
现在:×××
共同借款人职业(若为单位无须填写):贷款时:×××
现在:×××
9.拟诉的贷款本金×××元,欠息:××元(截至××××年××月××
日)
拟诉贷款逾期情况:累计××期,其中连续××期(截至××××年××月
××日)
10.担保:
(1)保证人:×××
(2)保证人职业(若为单位无须填写):贷款时:×××
现在:×××
(3)单位保证/抵押/质押人同意提供担保的内部决议等是否符合规定:××
(4)保证合同签订日期为××××年××月××日,与借款合同签订日期
是否有矛盾:××
(5)抵/质押人:×××
(6)共同权利人及其是否有同意抵押的承诺或在抵押合同上签字:××
(7)抵/质押物基本情况(是否为住房,是否居住,是本人或亲属自住还是出
租):××
(8)抵/质押物登记情况:×××
A.抵/质押设立日期为××××年××月××日,或质物转移占有时间为
××××年××月××日
B.抵押合同签订落款为××××年××月××日
C.与借款合同签订日期及前述信息是否有矛盾:××
11.时效情况:
(1)无问题(因连续催收)
(2)有问题,具体为:××
(3)未到期,是否宣布提前到期:××
12.代理情况:
(1)自行代理
(2)如为外聘的,由××律师事务所及律师××代理
13.胜诉后可供执行的财产情况:
(1)×××
(2)×××
14.审查意见
(1)所缺材料及信息:××
(2)存在的法律风险:××
(3)面临的执行风险:××
(4)其他情况:××
(5)与上报行电话联系情况:
A.××××年××月××日与××(姓名)联系,要求补充提供:×××
落实情况:××××年××月××日提供了:××
B.××××年××月××日与××(姓名)联系,要求补充提供:×××
落实情况:××××年××月××日提供了:××
C.××××年××月××日与××(姓名)联系,要求补充提供:×××
落实情况:××××年××月××日提供了:××
(6)结论:×××

摘自:《公司律师十项基本技能:35个工作要点剖析》,法律出版社2017年8月出版,内容简介:主要介绍公司律师的基本技能,包括如何累积知识、如何解释咨询、如何开展审查、如何化解纠纷等十个方面,作者分享总结了自己多年的心得与感悟,使读者以较小财务成本在短时间内获取公司律师执业的基本技能,从而少走弯路,快速成长。同时,《公司律师十项基本技能》的内容不仅对公司律师有帮助,对从事其他法律职业的青年法律人同样具有较强的参考价值和意义。

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