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  • (2018)沪0110刑初602号

    ——上海市杨浦区人民法院 (2018-8-29)



    上海市杨浦区人民法院
    刑事判决书
    (2018)沪0110刑初602号
      公诉机关上海市杨浦区人民检察院。
      被告人刘某某,男,1967年5月19日出生,汉族,户籍在福建省宁德市。
      辩护人丁文佳,上海启晟律师事务所律师。
      上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2018〕24号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪,于2018年7月23日向本院提起公诉。经上海市第二中级人民法院指定,本案由本院审判。本院依法组成合议庭,适用简易程序,公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员郭大磊出庭支持公诉,被告人刘某某及上海市杨浦区法律援助中心指派的辩护人丁文佳到庭参加诉讼。现已审理终结。
      经审理查明,2010年4月及2012年5月,被告人刘某某先后向兴业银行申领了卡号分别为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。2012年4月至2013年8月,刘某某使用上述尾号为9102的信用卡透支消费本金人民币(下同)69,700余元,后还款9200元,剩余本金60,500余元经兴业银行多次催收超过三个月仍未归还;2012年9月至2013年8月,刘某某使用上述尾号为6106的信用卡透支消费本金229,200余元,后还款38,900元,剩余本金19,0300余元经兴业银行多次催收超过三个月仍未归还。
      2012年10月,被告人刘某某向招商银行申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡,2012年11月至2013年6月,刘某某使用上述信用卡透支消费本金60,100余元,后还款7600元,剩余本金52,500余元经招商银行多次催收超过三个月仍未归还。2014年12月12日,招商银行通过委托划扣收取33.65元。
      2017年9月5日,被告人刘某某在福建省宁德市104国道六都交警中队路段被巡逻民警抓获。同月18日,被告人刘某某在亲属的帮助下在公安机关退交356,920.88元。
      本院审理期间,被告人刘某某预缴罚金30,000元。
      上述事实,被告人刘某某及其辩护人丁文佳在开庭审理过程中均无异议,并有兴业银行、招商银行出具的报案材料、办卡材料、交易明细表、催收材料,上海市公安局杨浦分局出具的扣押清单,公安机关出具的抓获经过、工作情况,代管款收据,被告人刘某某的供述等证据证实,足以认定。
      公诉机关根据上述证据指控被告人刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款的规定,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某到案后如实供述自己的罪行,退交全部透支本金,并且预缴罚金,依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,可以减轻处罚。
      本院认为,被告人刘某某以非法占有为目的,使用信用卡恶意透支,数额巨大,其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立,对被告人刘某某依法应予惩处。鉴于其能如实供述自己的犯罪事实,退出全部违法所得,避免特别严重后果发生,并且预缴罚金,依法可以减轻处罚。被告人刘某某的犯罪事实、情节、对社会的危害程度、认罪悔罪态度及退赃情况等在量刑中综合予以考虑。为严肃国法,维护金融管理秩序,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款,第六十七条第三款,第七十二条第一、三款,第七十三条第二、三款,第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决如下:
      一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,罚金人民币三万元;
      (缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。)
      刘某某回到社区后,应当遵守法律、法规,服从监督管理,接受教育,完成公益劳动,做一名有益社会的公民。
      二、被告人刘某某退出的违法所得发还各被害单位。
      如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本一份。


    审 判 长 周 雯
    人民陪审员 卢晓亮
    人民陪审员 朱东育
    书 记 员 赵 静
    二〇一八年八月二十九日


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